De kranten staan er vol mee: drugscriminaliteit, mensenhandel, (faillissementsfraude) en ga zo maar door. Wat met deze activiteiten verdiend wordt zal op enig moment witgewassen worden. De Coöperatieve grootbank beschikt over geavanceerde systemen om juist die opvallende transacties op rekeningen te kunnen detecteren.
...
*note: this vacancy is exclusively intended for fluent Dutch-speaking candidates only. As all communication and documentation for this role are in Dutch, we are unable to make any exceptions.
Binnen Klantoffboarding behandel je de klanten met het hoogste risicoprofiel en beoordeel je of de geconstateerde risico's voldoende grond zijn om de dienstverlening met de klant te beëindigen. Hiervoor kijk je onder andere naar de impact voor de klant en de bank, de juridische basis maar ook kritisch naar de kwaliteit van het voortraject. Uniek binnen de Coöperatieve grootbank is dat bij Offboarding alle FEC risico's voorbij komen. Denk bijvoorbeeld aan; mediasignalen, sancties, AML, en complexe structuren. Een betere manier om jouw kennis te vergroten is er toch niet?
Hoe ziet jouw dag eruit?
- Gezamenlijke dagstarts, waar loop je tegen aan en waar kunnen wij elkaar helpen?
- Het voeren van (telefonische) klantgesprekken waarbij je niet schroomt om de kritische vragen te stellen.
- Het analyseren van alle beschikbare informatie om tot een juridisch oordeel te komen om wel of niet afscheid te gaan nemen van een klant.
Voorbeelden uit de praktijk
- Is het een klant die past binnen de risk-appetite van de Rabobank?
- Zo niet, hoe ga jij de klant/advocaat/rechter uitleggen waarom niet?
- Welke producten zeg je op en binnen welke termijn ga je dit doen en waarom?
- Deze vragen verwerk je in een advies waarna wordt besloten of het door jou voorgestelde advies redelijk is en de klant niet onevenredig treft.
Klantoffboarding zorgt ervoor dat de Coöperatieve grootbank alleen zaken gaat doen met integere klanten. Hier vindt de eerste en essentiële poortwachterscheck plaats en wordt besloten of een potentiële klant deze eerste poort mag passeren. Ook wordt hier gerealiseerd dat er daadwerkelijk afscheid wordt genomen van klanten waar integriteitskwesties een onacceptabele omvang hebben gekregen. De CDD-loop wordt zo gesloten. Daarmee wordt een betrouwbaar FEC-proces vormgegeven.
