Als Functional Specialist “Know Your Client” maak je deel uit van de Detecting Financial Crime (DFC) organisatie van ABN AMRO. Binnen dit dynamische domein werk je in één van de procesgebieden: New Client Take On (NCTO) of Client Review.
- New Client Take On (NCTO): Hier richt je je op de onboarding van nieuwe Corporate Banking klanten, waaronder het beoordelen van aanvragen en het vaststellen van risico’s bij het aangaan van nieuwe klantrelaties.
- Client Review: In deze rol analyseer je bestaande klanten tijdens Periodieke Reviews (PR) en Event Driven Reviews (EDR), waarbij je ervoor zorgt dat ABN AMRO voldoet aan wet- en regelgeving en risico’s tijdig worden gesignaleerd.
Je werkt nauw samen met een team van analisten dat zich specialiseert in diverse Corporate Banking sectoren, waaronder Shipping, Digital, Consumer, Mobility & Manufacturing, Asset Based Financing (ABF), Sancties en Crypto.
Jouw werkzaamheden
Tijdens een werkdag ben je vooral bezig met het zelfstandig uitvoeren van diepgaande klantonderzoeken. Je analyseert dossiers om te beoordelen of er risico’s bestaan op het gebied van witwassen, terrorismefinanciering of andere financiële criminaliteit. Hierbij gebruik je interne systemen en externe bronnen om een volledig beeld te krijgen van nieuwe en bestaande klanten, hun activiteiten, en hun verwachte rekeninggebruik.
- Nieuwe klanten: Je beoordeelt ondernemers die een zakelijke rekening aanvragen en onderzoekt hun achtergrond en activiteiten.
- Bestaande klanten: Je voert periodieke of incidentele reviews uit om te zorgen dat risico’s up-to-date worden beoordeeld.
Een groot deel van je werk bestaat uit het toepassen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT). Je brengt risico’s in kaart, stelt dossiers op, en draagt bij aan de integriteit van het financiële systeem.
Klantcontact
Gedurende je onderzoek neem je contact op met klanten, zowel telefonisch als schriftelijk. Je stelt gerichte vragen en luistert aandachtig om ontbrekende informatie te verkrijgen en te verifiëren. Je communicatie is helder en doelgericht, waardoor je de doorlooptijd van dossiers verbetert en tegelijkertijd de verwachtingen van klanten overtreft.
Werken in gespecialiseerde sectoren
Als onderdeel van een multidisciplinair team kun je je verdiepen in specifieke sectoren en specialisaties, zoals:
- Crypto: Het beoordelen van risico’s binnen de dynamische cryptosector.
- Sancties: Het analyseren van klanten en transacties op mogelijke schendingen van internationale sancties.
- Verschillende industrieën: Van mobiliteit en productie tot digitale bedrijven en shipping.
Met jouw grondige analyses en communicatievaardigheden draag je bij aan de missie van ABN AMRO om financiële criminaliteit te bestrijden en tegelijkertijd een positieve klantervaring te bieden.
...
